Conciliación bancaria

La conciliación bancaria te ayuda a verificar que lo que dice tu banco coincide con lo que registraste en Recibix.

Cargar los movimientos del banco

En Finanzas → Conciliación usa + Cargar CSV para subir el estado de cuenta que descargas de tu banco. El archivo debe tener una fila de encabezados. Al subirlo, Recibix te pide indicar qué columna corresponde a cada dato: cuál es la fecha (obligatoria), cuál es el monto (obligatorio) y, si quieres, la descripción y la referencia. Recibix intenta reconocerlas por ti.

Formatos que entiende:

• Fecha: AAAA-MM-DD o DD/MM/AAAA.
• Monto: limpia símbolos como L, $ y las comas de miles. El signo importa: un monto negativo se toma como egreso (retiro) y uno positivo como ingreso (depósito).

Conciliar

Recibix busca automáticamente el pago o egreso que coincide con cada movimiento del banco: uno con el monto exacto dentro de ±3 días de la fecha del banco. Los depósitos se cruzan con tus cobros; los retiros, con tus pagos de compras y gastos. Te muestra hasta cinco sugerencias por movimiento.

Por cada movimiento decides:

• Conciliar — confirmas la coincidencia correcta.
• Ignorar — para cargos que no van en tus registros (por ejemplo, una comisión del banco).

Por qué importa

• Detectas cobros o pagos faltantes en tus registros.
• Identificas comisiones o cargos del banco.
• Cierras el mes con la certeza de que tus cuentas cuadran con el banco.

Conviene conciliar al menos una vez al mes, junto con la revisión de Reportes.